Un métier exigeant, des outils souvent dispersés
Un courtier ou un intermédiaire d'assurance jongle chaque jour avec des prospects, des rendez-vous, des offres de plusieurs compagnies et des obligations de documentation. Les informations sont souvent réparties entre un agenda, des tableurs, des e-mails et des notes manuscrites. Résultat : du temps perdu, des relances oubliées et une traçabilité difficile à prouver.
Les intermédiaires inscrits au registre de la FINMA doivent pouvoir montrer comment ils ont conseillé leurs clients. Les prospects, eux, doivent avoir donné leur accord avant d'être contactés. Nous développons des outils qui répondent à ces deux exigences sans alourdir votre travail.
Ce que nous construisons pour vous
- Prise de rendez-vous : un agenda en ligne relié à vos disponibilités, ou un agent vocal IA qui répond au téléphone, qualifie la demande et propose un créneau.
- Suivi des leads avec preuve du consentement : chaque contact entrant est enregistré avec sa source, la date et le texte exact du consentement accepté. Vous savez d'où vient chaque prospect et sur quelle base vous pouvez le contacter.
- Procès-verbaux de conseil : des modèles structurés, remplis pendant ou après l'entretien, qui reprennent les besoins exprimés, les solutions présentées et les choix du client. Le document est daté, archivé et retrouvable.
- Outils de comparaison internes : une interface qui rassemble les critères que vous comparez déjà (garanties, franchises, conditions) pour préparer vos recommandations plus vite. Vous restez maître des données saisies et de l'analyse.
- Relances automatiques : rappels avant un rendez-vous, suivi des documents manquants, alertes sur les échéances de contrats.
Ces briques peuvent fonctionner seules ou être reliées à vos outils existants grâce à notre travail d'intégration de données.
Exemples d'usages
Un prospect remplit un formulaire sur votre site. Il coche la case de consentement, dont le texte est conservé avec sa demande. Il reçoit une confirmation et un lien pour choisir un créneau. La veille du rendez-vous, un rappel lui est envoyé par SMS ou par e-mail.
Pendant l'entretien, le conseiller remplit le procès-verbal de conseil sur sa tablette. À la fin, le client reçoit une copie. Le document est classé dans le dossier du client, avec les offres comparées.
Si vous cherchez à attirer de nouveaux prospects, nous pouvons aussi vous accompagner en génération de leads, avec des formulaires conformes et une collecte propre du consentement.
Comment nous travaillons
Nous commençons par un entretien pour comprendre votre organisation : nombre de conseillers, compagnies partenaires, outils en place, points de friction. Nous vous proposons ensuite un périmètre précis et réaliste. Le développement se fait par étapes courtes, avec des démonstrations régulières. Vous testez chaque fonction avant sa mise en service. Notre méthode détaille ce déroulement.
La protection des données fait partie du projet dès le départ. Les données de vos clients sont personnelles et parfois sensibles. Nous limitons les accès, journalisons les actions importantes et privilégions un hébergement en Suisse. Pour en savoir plus sur le cadre légal, lisez notre article sur la nLPD et l'IA dans les PME.
Pourquoi un outil sur mesure
Les solutions génériques imposent leur logique. Un logiciel sur mesure suit la vôtre : vos étapes de vente, vos documents, votre vocabulaire. Vous ne payez pas pour des fonctions inutiles et vous gardez la maîtrise de vos données. Nous restons disponibles après la mise en service pour faire évoluer l'outil avec votre activité.
Questions fréquentes
Travaillez-vous avec des courtiers indépendants comme avec des cabinets plus grands ?
Oui. Nous partons de votre organisation réelle, que vous soyez seul ou à la tête d'une équipe de conseillers. Le périmètre du projet s'adapte à vos besoins.
Pouvez-vous nous aider à documenter le consentement de nos prospects ?
Oui. Nous concevons des formulaires et des flux qui enregistrent la date, la source et le texte du consentement accepté par chaque prospect, pour que vous puissiez le retrouver en cas de demande.
Où sont hébergées les données de nos clients ?
Quand c'est possible, nous hébergeons les données en Suisse, chez Infomaniak. Nous en discutons avec vous au début du projet, selon les outils que vous utilisez déjà.